దీపావళి పండుగను పురస్కరించుకుని మ్యూచువల్ ఫండ్లలో పెట్టుబడులు పెట్టిన వారికి కొన్ని పథకాలు అద్భుతమైన రాబడులను అందించాయి. ముఖ్యంగా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లు పెట్టుబడిదారులను ఆకట్టుకున్నాయి. గత దీపావళి నుంచి ఈ ఏడాది దీపావళి వరకు చేసిన సిస్టమాటిక్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ప్లాన్ (SIP) పెట్టుబడులపై కొన్ని ఫండ్లు 25 శాతానికి మించి రాబడులను అందించాయి.
36 శాతం రాబడితో సామ్‌కో స్మాల్ క్యాప్ టాప్
గత దీపావళి నుంచి వచ్చిన SIP రాబడులను పరిశీలిస్తే సామ్‌కో స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ అగ్రస్థానంలో నిలిచింది. ఈ ఫండ్ సుమారు 36.35 శాతం రాబడిని అందించింది. అక్టోబర్ 20, 2025 నుంచి నెలకు రూ.10,000 చొప్పున SIP చేసిన పెట్టుబడి విలువ ప్రస్తుతం సుమారు రూ.1.25 లక్షలకు చేరినట్లు విశ్లేషణ వెల్లడించింది.
రెండో స్థానంలో మోతీలాల్ ఓస్వాల్ ఫోకస్డ్ ఫండ్ నిలిచింది. ఈ పథకం 29.57 శాతం రాబడిని అందించింది. బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ 25.75 శాతం, ట్రస్ట్‌ఎంఎఫ్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ 24.53 శాతం రాబడితో తర్వాతి స్థానాల్లో నిలిచాయి.
15 శాతానికి పైగా రాబడులు ఇచ్చిన 13 ఫండ్లు
గత దీపావళి నుంచి పరిశీలించిన 295 ఈక్విటీ మ్యూచువల్ ఫండ్లలో 13 పథకాలు SIP పెట్టుబడులపై 15 శాతానికి పైగా రాబడిని అందించాయి. ముఖ్యంగా స్మాల్ క్యాప్ విభాగానికి చెందిన పలు ఫండ్లు మెరుగైన పనితీరు కనబరిచాయి.
మోతీలాల్ ఓస్వాల్ మల్టీ క్యాప్ ఫండ్ 22.82 శాతం, ఇన్వెస్కో ఇండియా ఫోకస్డ్ ఫండ్ 20.24 శాతం రాబడిని అందించాయి. హీలియోస్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ 18.81 శాతం, మోతీలాల్ ఓస్వాల్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ 18.36 శాతం, ఐటీఐ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ 18.08 శాతం రాబడిని నమోదు చేశాయి.
అలాగే యూనియన్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ 15.75 శాతం, ఎల్ఐసీ ఎంఎఫ్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ 15.69 శాతం, గ్రో మల్టీక్యాప్ ఫండ్ 15.55 శాతం రాబడిని అందించాయి.
కొన్ని ఫండ్లలో నష్టాలు కూడా..
అన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్లు లాభాలు అందించలేదు. పరిశీలించిన 295 ఫండ్లలో 142 పథకాలు మాత్రమే సానుకూల రాబడులను నమోదు చేయగా, 153 ఫండ్లు నష్టాలను చవిచూశాయి.
సామ్‌కో ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ సుమారు 14.89 శాతం నష్టాన్ని నమోదు చేసింది. టాటా లార్జ్ అండ్ మిడ్ క్యాప్ ఫండ్ 10.70 శాతం, నిప్పాన్ ఇండియా వాల్యూ ఫండ్ 10.34 శాతం నష్టపోయాయి. పరాగ్ పారిఖ్ ఫ్లెక్సీ క్యాప్ ఫండ్ కూడా సుమారు 2.05 శాతం ప్రతికూల రాబడిని ఇచ్చింది.
పెట్టుబడిదారులు ఏం గమనించాలి?
మ్యూచువల్ ఫండ్లలో గతంలో వచ్చిన రాబడులు భవిష్యత్తులోనూ కొనసాగుతాయని హామీ లేదు. ముఖ్యంగా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్లలో లాభాల అవకాశాలతో పాటు మార్కెట్ ఒడిదుడుకుల ప్రమాదం కూడా ఎక్కువగా ఉంటుంది. అందువల్ల పెట్టుబడిదారులు తమ ఆర్థిక లక్ష్యాలు, రిస్క్ తీసుకునే సామర్థ్యం, పెట్టుబడి కాలపరిమితిని పరిగణనలోకి తీసుకోవాలి.
నిపుణుల అభిప్రాయం ప్రకారం, దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడుల కోసం SIP విధానం ద్వారా క్రమంగా పెట్టుబడులు పెట్టడం ఉపయోగకరంగా ఉండవచ్చు. అయితే ఒకే విభాగానికి చెందిన ఫండ్లలో అధికంగా పెట్టుబడులు పెట్టకుండా, వివిధ విభాగాల మధ్య సమతుల్యత పాటించడం ముఖ్యం.
గమనిక: ఈ రాబడులు గత పనితీరుకు సంబంధించినవి మాత్రమే. ఇవి భవిష్యత్తు రాబడులకు హామీ కావు. ఈ వివరాలు పెట్టుబడి సిఫార్సు కావు.