DNational 29 Nov: స్టేట్ బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా (SBI)లో జరిగిన భారీ వాహన రుణ మోసం కేసు నేపథ్యంలో, పూణేలో విస్తృతమైన సోదాల తర్వాత ఎన్‌ఫోర్స్‌మెంట్ డైరెక్టరేట్ (ED) BMW, మెర్సిడెస్, వోల్వో మరియు ల్యాండ్ రోవర్ వంటి అనేక హై-ఎండ్ లగ్జరీ వాహనాలను స్వాధీనం చేసుకుంది.
మనీలాండరింగ్ నిరోధక సంస్థ (PMLA) నవంబర్ 25-26, 2025 తేదీలలో రుణగ్రహీతలు, కార్ డీలర్లు మరియు మాజీ SBI బ్రాంచ్ మేనేజర్‌కి చెందిన 12 నివాస మరియు కార్యాలయ ప్రాంగణాలలో సోదాలు నిర్వహించింది. సెంట్రల్ బ్యూరో ఆఫ్ ఇన్వెస్టిగేషన్ (CBI) మరియు పూణేలోని శివాజీనగర్ పోలీస్ స్టేషన్ ద్వారా నమోదైన FIRల ఆధారంగా దర్యాప్తు జరిగింది.
మోడస్ ఆపరేషన్: నకిలీ పత్రాలు మరియు బ్యాంక్ కుట్ర
ప్రభుత్వ రంగ బ్యాంకుకు గణనీయమైన నష్టాలు కలిగించే అధిక విలువ గల కార్ రుణాలను మోసపూరితంగా పొందేందుకు, బ్యాంకు అధికారులు మరియు రుణగ్రహీతలు పాల్గొన్న విస్తృతమైన కుట్రను ED దర్యాప్తులో గుర్తించింది.
ప్రధాన నిందితులు:
దర్యాప్తులో 2017 నుండి 2019 వరకు పూణేలోని SBI యూనివర్సిటీ రోడ్ బ్రాంచ్‌లో చీఫ్ మేనేజర్‌గా పనిచేసిన అమర్ కులకర్ణి, SBIలో ఆటో లోన్ కౌన్సెలర్ ఆదిత్య సేథియా ప్రధాన నిందితులుగా గుర్తించబడ్డారు.
పదవి దుర్వినియోగం:
కులకర్ణి తన అధికారిక పదవిని దుర్వినియోగం చేసినట్టు, సేథియా మరియు కొంతమంది రుణగ్రహీతలతో కలిసి కుట్ర పన్నినట్టు, అధిక విలువ కలిగిన కారు రుణ ప్రతిపాదనలను తప్పుగా ప్రాసెస్ చేసి సిఫార్సు చేసినట్టు ఆరోపణలు ఉన్నాయి.
నకిలీ డాక్యుమెంటేషన్:
నిందితులైన రుణగ్రహీతలు రుణాలు పొందడానికి నకిలీ మరియు బోగస్ పత్రాలను ఉపయోగించారని ఆరోపణలు ఉన్నాయి. సరైన ధృవీకరణ లేకుండా ఈ ప్రతిపాదనలను సిఫార్సు చేయడం ద్వారా బ్యాంకు అధికారి బ్యాంకు రుణ విధానాన్ని ఉల్లంఘించారని ED చెబుతోంది.
పెంచిన కొటేషన్లు:
చాలా సందర్భాలలో, పెంచిన మొత్తాలతో నకిలీ కొటేషన్లు బ్యాంకుకు సమర్పించబడ్డాయి. రుణంలో చేర్చబడిన మార్జిన్ డబ్బును కృత్రిమంగా పెంచడం ద్వారా, తప్పుడు డాక్యుమెంటేషన్ ఆధారంగా రుణాల ఆమోదానికి దారితీసింది.
మోసపూరిత పథకం ఫలితాలు:
రుణగ్రహీతలకు అనేక లగ్జరీ వాహనాలను కొనుగోలు చేయడానికి వీలుగా ఉండేది, వీటిని ఇప్పుడు ED మనీలాండరింగ్ నిరోధక చట్టం (PMLA) కింద స్వాధీనం చేసుకుంది. ఈ దాడుల్లో రుణగ్రహీతలు కొనుగోలు చేసిన వివిధ స్థిరాస్తుల గుర్తింపు పత్రాలు మరియు నేరారోపణ పత్రాలను కూడా స్వాధీనం చేసుకోవడం జరిగింది.
ED ప్రకారం, ఈ విషయంపై తదుపరి దర్యాప్తు కొనసాగుతోందని ధృవీకరించింది.