హైదరాబాద్‌: బ్యాంకు రుణం పొందేందుకు నకిలీ ఆధార్‌, పాన్‌ కార్డులు, ఉద్యోగ నియామక పత్రాలు, జీతపు స్లిప్పులు సృష్టించి ఏకంగా రూ.30 లక్షల వ్యక్తిగత రుణం పొందిన వ్యవహారం రంగారెడ్డి జిల్లా ఇబ్రహీంపట్నంలో వెలుగులోకి వచ్చింది. బెంగళూరులోని ప్రముఖ సాఫ్ట్‌వేర్‌ సంస్థలో ఉద్యోగం చేస్తున్నట్లు తప్పుడు ధ్రువీకరణ పత్రాలు తయారు చేసి ICICI బ్యాంకును మోసగించినట్లు పోలీసులు గుర్తించారు. ఈ కేసులో ఐదుగురిని అదుపులోకి తీసుకుని విచారిస్తున్నారు.
పోలీసుల దర్యాప్తు ప్రకారం, నకిలీ గుర్తింపు పత్రాలతో పాటు విద్యార్హత ధ్రువీకరణ పత్రాలు, ఉద్యోగ నియామక లేఖలు, పే స్లిప్పులు సృష్టించి బ్యాంకులో సమర్పించారు. వీటి ఆధారంగా గంటల శంకర్‌ పేరుతో రూ.30 లక్షల వ్యక్తిగత రుణం మంజూరయ్యేలా చేసినట్లు ఆరోపణలు ఉన్నాయి. ఈ వ్యవహారంలో మధ్యవర్తికి రూ.6.70 లక్షల కమిషన్‌ చెల్లించినట్లు కూడా విచారణలో వెల్లడైంది.
గంటల శంకర్‌ పేరుతో నకిలీ పత్రాల తయారీ
పోలీసుల వివరాల ప్రకారం, రామావత్‌ గోపాల్‌, పులి సురేష్‌ బాబు కలిసి గంటల శంకర్‌ పేరుతో నకిలీ పత్రాలు రూపొందించినట్లు ఆరోపణలు ఉన్నాయి. ఇందులో ఆధార్‌ కార్డు, పాన్‌ కార్డుతో పాటు పదో తరగతి, ఇంటర్మీడియట్‌, డిగ్రీ విద్యార్హత సర్టిఫికెట్లు కూడా ఉన్నట్లు సమాచారం.
అంతేకాకుండా, గంటల శంకర్‌ బెంగళూరులోని CAPCO Technologies సంస్థలో సీనియర్‌ కన్సల్టెంట్‌గా పనిచేస్తున్నట్లు చూపిస్తూ నకిలీ ఉద్యోగ నియామక పత్రాలు, జీతపు స్లిప్పులు సృష్టించినట్లు పోలీసులు గుర్తించారు.
సాధారణంగా వ్యక్తిగత రుణం మంజూరు చేసే సమయంలో బ్యాంకులు దరఖాస్తుదారుడి గుర్తింపు, చిరునామా, ఉద్యోగ వివరాలు, ఆదాయం, తిరిగి చెల్లించే సామర్థ్యాన్ని పరిశీలిస్తాయి. ఈ ప్రక్రియలో సమర్పించిన పత్రాలను నిజమైనవిగా చూపించడం ద్వారా రుణ అర్హతను పొందేందుకు ప్రయత్నించినట్లు ఈ కేసులో ఆరోపణలు ఉన్నాయి.
ICICI బ్యాంకు నుంచి రూ.30 లక్షల రుణం
నకిలీ పత్రాలను ఉపయోగించి గంటల శంకర్‌ పేరుతో ICICI బ్యాంకులో వ్యక్తిగత రుణానికి దరఖాస్తు చేసినట్లు పోలీసులు తెలిపారు. సమర్పించిన పత్రాల ఆధారంగా రూ.30 లక్షల రుణం మంజూరైనట్లు విచారణలో వెల్లడైంది.
ఈ వ్యవహారంలో రామావత్‌ సురేష్‌ కీలక పాత్ర పోషించినట్లు పోలీసులు గుర్తించారు. రుణం మంజూరయ్యేలా సహకరించినందుకు అతడికి రూ.6.70 లక్షలు కమిషన్‌గా చెల్లించినట్లు సమాచారం.
అయితే, ఈ రుణం మంజూరు ప్రక్రియలో బ్యాంకు సిబ్బందికి ఏమైనా సంబంధం ఉందా? పత్రాల పరిశీలనలో ఎక్కడైనా నిర్లక్ష్యం జరిగిందా? లేక నకిలీ పత్రాలు అత్యంత పకడ్బందీగా రూపొందించడంతో మోసం బయటపడలేదా? అనే అంశాలపై పూర్తి వివరాలు ఇంకా వెల్లడికావాల్సి ఉంది.
రూ.3 లక్షల క్రెడిట్‌ కార్డు వినియోగం
ఈ వ్యవహారం కేవలం వ్యక్తిగత రుణానికే పరిమితం కాలేదని పోలీసులు గుర్తించినట్లు వార్తా కథనాలు వెల్లడించాయి. గంటల శంకర్‌ పేరుతో క్రెడిట్‌ కార్డు కూడా పొందినట్లు సమాచారం.
ఆ కార్డుపై ఉన్న రూ.3 లక్షల క్రెడిట్‌ పరిమితిని రామావత్‌ సురేష్‌ వినియోగించినట్లు పోలీసుల విచారణలో వెల్లడైందని నివేదికలు పేర్కొన్నాయి. అంటే నకిలీ గుర్తింపు, ఉద్యోగ పత్రాల ఆధారంగా రుణంతో పాటు క్రెడిట్‌ కార్డు సదుపాయాన్ని కూడా పొందినట్లు ఆరోపణలు ఉన్నాయి.
ఈ లావాదేవీలకు సంబంధించిన బ్యాంకు రికార్డులు, క్రెడిట్‌ కార్డు వినియోగ వివరాలు, డబ్బులు ఎక్కడికి మళ్లించారనే అంశాలను పోలీసులు పరిశీలిస్తున్నారు.
ఐదుగురు నిందితుల వివరాలు
ఈ కేసులో పోలీసులు ఐదుగురిని నిందితులుగా గుర్తించినట్లు తెలుగు వార్తా కథనాలు వెల్లడించాయి. వారి వివరాలు ఇలా ఉన్నాయి:
- రామావత్‌ గోపాల్‌: నకిలీ పత్రాల తయారీ వ్యవహారంలో కీలక పాత్ర పోషించినట్లు ఆరోపణలు.
- పులి సురేష్‌ బాబు: గుర్తింపు, ఉద్యోగ ధ్రువీకరణ పత్రాల తయారీలో సహకరించినట్లు ఆరోపణలు.
- రామావత్‌ సురేష్‌: రుణం మంజూరులో మధ్యవర్తిగా వ్యవహరించి కమిషన్‌ పొందినట్లు ఆరోపణలు.
- గంటల శంకర్‌: రుణం పొందేందుకు ఉపయోగించిన గుర్తింపు పేరుతో సంబంధం ఉన్న వ్యక్తి.
- గంటల శ్రీనివాస్‌: ఈ కేసులో నిందితుడిగా పేర్కొన్న మరో వ్యక్తి.
వీరిలో రామావత్‌ గోపాల్‌, పులి సురేష్‌ బాబు సుమిక్రో టెక్నాలజీస్‌ ప్రైవేట్‌ లిమిటెడ్‌ సంస్థకు మేనేజింగ్‌ డైరెక్టర్లుగా ఉన్నట్లు వార్తా కథనాలు తెలిపాయి.
అయితే, ప్రతి ఒక్కరి పాత్ర, నకిలీ పత్రాల తయారీలో వారి ప్రమేయం, రుణం పొందిన తర్వాత డబ్బుల పంపిణీ వంటి అంశాలపై పోలీసుల దర్యాప్తులో మరింత స్పష్టత రావాల్సి ఉంది. నిందితులపై ఉన్న ఆరోపణలు న్యాయస్థానంలో నిరూపితం కావాల్సి ఉంటుంది.
నకిలీ ఉద్యోగ పత్రాలతో బ్యాంకులను ఎలా మోసం చేస్తున్నారు?
బ్యాంకు రుణాల మంజూరులో దరఖాస్తుదారుడి ఆదాయం, ఉద్యోగ స్థిరత్వం, క్రెడిట్‌ చరిత్ర కీలక పాత్ర పోషిస్తాయి. ఈ అంశాలను దుర్వినియోగం చేయడానికి కొందరు నేరగాళ్లు నకిలీ ఉద్యోగ ధ్రువీకరణ పత్రాలు, పే స్లిప్పులు, బ్యాంకు స్టేట్‌మెంట్లు సృష్టిస్తున్నట్లు వివిధ కేసుల్లో వెలుగులోకి వస్తోంది.
ఒక వ్యక్తి పేరుతో నకిలీ గుర్తింపు పత్రాలు తయారు చేసి, అతడు పెద్ద కంపెనీలో పనిచేస్తున్నట్లు చూపించడం ద్వారా అధిక ఆదాయం ఉన్న ఉద్యోగిగా చిత్రీకరించే ప్రయత్నం చేస్తారు. అనంతరం ఆ పత్రాలతో రుణాలు, క్రెడిట్‌ కార్డులకు దరఖాస్తు చేస్తారు.
ఇబ్రహీంపట్నం కేసులోనూ గంటల శంకర్‌ బెంగళూరులోని ప్రముఖ సంస్థలో సీనియర్‌ కన్సల్టెంట్‌గా పనిచేస్తున్నట్లు చూపించినట్లు పోలీసులు గుర్తించారు. విద్యార్హత పత్రాలు, ఉద్యోగ నియామక లేఖలు, జీతపు స్లిప్పులు అన్నీ ఒకే వ్యక్తి పేరుతో రూపొందించడం ఈ వ్యవహారంలో కీలక అంశంగా మారింది.
బ్యాంకులు, ఉద్యోగులు అప్రమత్తంగా ఉండాల్సిన అవసరం
ఈ ఘటనతో రుణాల మంజూరు సమయంలో పత్రాల ధ్రువీకరణ ఎంత ముఖ్యమో మరోసారి స్పష్టమవుతోంది. కేవలం దరఖాస్తుదారుడు సమర్పించిన పత్రాల ఆధారంగా కాకుండా, సంబంధిత సంస్థ నుంచి ఉద్యోగ వివరాలను ధ్రువీకరించడం, ఆదాయ వివరాలను పరిశీలించడం, గుర్తింపు పత్రాల ప్రామాణికతను తనిఖీ చేయడం అవసరం.
ఉద్యోగ నియామక లేఖలు, పే స్లిప్పులు, బ్యాంకు స్టేట్‌మెంట్లలో ఉన్న వివరాలను పరస్పరం సరిపోల్చడం ద్వారా అనుమానాస్పద దరఖాస్తులను గుర్తించే అవకాశం ఉంటుంది. ముఖ్యంగా అధిక మొత్తంలో వ్యక్తిగత రుణాలు, క్రెడిట్‌ కార్డుల జారీ సమయంలో అదనపు ధ్రువీకరణ చర్యలు ఉపయోగపడతాయి.
అలాగే, ప్రజలు తమ ఆధార్‌, పాన్‌ వివరాలను అపరిచితులకు ఇవ్వకుండా జాగ్రత్తపడాలి. గుర్తింపు పత్రాల ప్రతులను అవసరమైన సందర్భాల్లో మాత్రమే అందించాలి. వాటిపై ఏ అవసరానికి ఇస్తున్నామో స్పష్టంగా పేర్కొనడం, అనవసరంగా పత్రాలను పంచుకోకపోవడం మంచిది.
పోలీసుల దర్యాప్తులో తదుపరి కీలక అంశాలు
ప్రస్తుతం ఇబ్రహీంపట్నం పోలీసులు ఐదుగురిని విచారిస్తూ ఈ వ్యవహారానికి సంబంధించిన పూర్తి వివరాలను సేకరిస్తున్నారు. నకిలీ పత్రాలు ఎక్కడ తయారు చేశారు? వాటిని రూపొందించేందుకు ఉపయోగించిన కంప్యూటర్లు, డిజిటల్‌ పరికరాలు ఏమైనా ఉన్నాయా? రుణం ద్వారా పొందిన రూ.30 లక్షలు ఎవరెవరికి చేరాయి? క్రెడిట్‌ కార్డు ద్వారా ఖర్చు చేసిన మొత్తాన్ని ఎలా వినియోగించారు? అనే అంశాలను పరిశీలిస్తున్నారు.
ఇదే తరహాలో మరిన్ని బ్యాంకుల్లో కూడా నకిలీ పత్రాలతో రుణాలు పొందారా? ఈ వ్యవహారంలో ఇతర వ్యక్తులు ఉన్నారా? అనే కోణంలోనూ దర్యాప్తు కొనసాగుతోంది.
DNEWS విశ్లేషణ: ఇబ్రహీంపట్నం ఘటనలో నకిలీ ఆధార్‌, పాన్‌ కార్డులతో పాటు విద్యార్హత, ఉద్యోగ, జీతపు పత్రాలను కూడా ఉపయోగించినట్లు ఆరోపణలు రావడం ఆర్థిక సంస్థలకు హెచ్చరికగా నిలుస్తోంది. రుణాల మంజూరులో డిజిటల్‌ ధ్రువీకరణతో పాటు సంబంధిత సంస్థల నుంచి ప్రత్యక్ష నిర్ధారణకు ప్రాధాన్యం ఇవ్వాల్సిన అవసరాన్ని ఈ కేసు గుర్తుచేస్తోంది. పోలీసుల దర్యాప్తు పూర్తయిన తర్వాత ఈ వ్యవహారంలో ప్రతి ఒక్కరి పాత్రపై మరింత స్పష్టత వచ్చే అవకాశం ఉంది.
DNEWS – ప్రజలకు ఉపయోగపడే వార్తలు, వాస్తవాల ఆధారంగా.