DNational 25 Feb: బ్యాంకింగ్ రంగంలో మరో భారీ కుంభకోణం వెలుగులోకి వచ్చింది. ఐడిఎఫ్సి ఫస్ట్ బ్యాంక్కు చెందిన ఒక మాజీ బ్రాంచ్ మేనేజర్ అత్యంత తెలివిగా ప్లాన్ చేసి, సుమారు రూ. 590 కోట్ల మేర బ్యాంకును మరియు ఖాతాదారులను మోసం చేసినట్లు పోలీసులు గుర్తించారు.
నిందితుడు బ్యాంకులో బ్రాంచ్ మేనేజర్గా పనిచేస్తున్న సమయంలో తన పదవిని అడ్డం పెట్టుకుని ఈ మోసానికి పాల్పడ్డాడు. ప్రధానంగా అధిక వడ్డీ ఆశ చూపి ధనవంతులైన కస్టమర్లను, కార్పొరేట్ సంస్థలను బుట్టలో వేసుకున్నాడు.
నకిలీ ఫిక్స్డ్ డిపాజిట్లు (FDs): కస్టమర్ల నుండి డబ్బు తీసుకుని, వారికి బ్యాంకు పేరుతో నకిలీ ఎఫ్.డి రశీదులను జారీ చేశాడు. ఆ డబ్బును బ్యాంకు ఖాతాల్లో జమ చేయకుండా తన వ్యక్తిగత ఖాతాలకు మళ్లించాడు.
అనధికారిక లావాదేవీలు: ఖాతాదారులకు తెలియకుండానే వారి సంతకాలను ఫోర్జరీ చేసి, లోన్లు తీసుకోవడం లేదా ఇతర ఖాతాలకు నిధులను బదిలీ చేయడం వంటివి చేశాడు.
సిస్టమ్ మ్యానిప్యులేషన్: బ్యాంక్ అంతర్గత సాఫ్ట్వేర్లో కొన్ని లొసుగులను వాడుకుని, ఆడిటింగ్లో దొరక్కుండా జాగ్రత్త పడ్డాడు.
కొంతమంది కస్టమర్లు తమ డిపాజిట్లను విత్ డ్రా చేసుకోవడానికి ప్రయత్నించినప్పుడు, బ్యాంకు రికార్డుల్లో ఆ నిధులు కనిపించకపోవడంతో అనుమానం మొదలైంది. అంతర్గత విచారణ చేపట్టిన ఐడిఎఫ్సి ఫస్ట్ బ్యాంక్ యాజమాన్యం, ఈ భారీ స్కామ్ను గుర్తించి పోలీసులకు ఫిర్యాదు చేసింది.
ఈ కేసును సీరియస్ గా తీసుకున్న ఆర్థిక నేరాల విభాగం (EOW), నిందితుడితో పాటు అతనికి సహకరించిన మరికొంత మందిని అరెస్ట్ చేసే పనిలో ఉంది. మోసం చేసిన నిధులను విదేశాలకు మళ్లించారా లేదా రియల్ ఎస్టేట్లో పెట్టుబడి పెట్టారా అనే కోణంలో దర్యాప్తు సాగుతోంది.
ముఖ్య గమనిక: మీ బ్యాంకు ఖాతా స్టేట్మెంట్లను క్రమం తప్పకుండా తనిఖీ చేసుకోండి. ఏదైనా అనుమానాస్పద లావాదేవీలు కనిపిస్తే వెంటనే బ్యాంకు అధికారులను సంప్రదించండి.