ఉత్తర ప్రదేశ్లో రూ. 500 డిపాజిట్ చేసి ఓవర్డ్రాఫ్ట్ ద్వారా రూ. 5 కోట్లు దోచేసిన మోసం: హత్రాస్ యువకుడి షాకింగ్ మోసం
DNews: 24 Sep: ఉత్తర ప్రదేశ్లోని హత్రాస్లో ఒక 23 ఏళ్ల యువకుడు కేవలం రూ. 500 డిపాజిట్ చేసి, బ్యాంక్ ఓవర్డ్రాఫ్ట్ లోపాన్ని ఉపయోగించుకుని రూ. 5 కోట్లు దోచుకున్నాడు. ఈ ఘటన సెప్టెంబర్ 16, 2025న వెలుగులోకి వచ్చింది, మరియు పోలీసులు యువకుడు అకాశ్ మహోర్ (Akash Mahor)ను అరెస్ట్ చేశారు. అకాశ్, ఒక సామోసా/కచౌరి విక్రేత (కచౌరి సెల్లర్), HDFC బ్యాంక్ బస్ స్టాండ్ బ్రాంచ్లో కరెంట్ అకౌంట్ తెరిచి, బ్యాంక్ మేనేజర్తో కుట్ర చేసి ఈ మోసాన్ని చేశాడు. ఇది బ్యాంకింగ్ సిస్టమ్లో లోపాలను బయటపెట్టే ఘటనగా మారింది.
మోసం వివరాలు:
- అకౌంట్ తెరవడం: అకాశ్ 4 నెలల క్రితం HDFC బ్యాంక్లో కరెంట్ అకౌంట్ తెరిచాడు, మొదటి డిపాజిట్ రూ. 500 మాత్రమే. సాధారణంగా కార్పొరేట్ క్లయింట్లకు మాత్రమే ఇచ్చే ఓవర్డ్రాఫ్ట్ లిమిట్ (రూ. 5 కోట్ల వరకు) అకాశ్ అకౌంట్కు ఎలా లభించిందో ఇంకా పరిశోధనలో ఉంది. పోలీసులు బ్యాంక్ మేనేజర్తో కు దీన్లో కుట్ర ఉంది అని ఆరోపిస్తున్నారు.
- ఓవర్డ్రాఫ్ట్ ఎక్స్ప్లాయిట్: అకాశ్ మొదట రూ. 5,000 ఓవర్డ్రాఫ్ట్ తీసుకుని, చిన్న డిపాజిట్లు (రూ. 1,000-5,000) చేస్తూ లిమిట్ను పెంచుకున్నాడు. తర్వాత, రూ. 50 లక్షలు డిపాజిట్ చేయకుండా డ్రా చేసి, 9 ట్రాన్సాక్షన్ల ద్వారా మొత్తం రూ. 5 కోట్లు ఎక్స్ట్రాక్ట్ చేశాడు. డబ్బు స్టాక్ మార్కెట్ (Groww అప్ ద్వారా రూ. 3.5 కోట్లు), మ్యూచువల్ ఫండ్స్, మరియు ఫెడరల్ బ్యాంక్ అకౌంట్లకు ట్రాన్స్ఫర్ చేశాడు.
- అరెస్ట్: హత్రాస్ పోలీసులు అకాశ్ను అరెస్ట్ చేసి, అతని మొబైల్, ల్యాప్టాప్లు స్కాన్ చేస్తున్నారు. బ్యాంక్ మేనేజర్పై కూడా కేసు నమోదు చేయవచ్చు.
బ్యాంక్ సిస్టమ్ లోపాలు:
- ఓవర్డ్రాఫ్ట్ ఇష్యూ: సాధారణ అకౌంట్లకు రూ. 5 కోట్ల OD లిమిట్ ఎలా ఇచ్చారు? పోలీసులు KYC వెరిఫికేషన్, మానిటరింగ్ లోపాలపై పరిశోధన చేస్తున్నారు.
- అవగాహన: హత్రాస్లో అకాశ్ “కచౌరి సెల్లర్”గా పేరుగాంచాడు, కానీ ఆర్థిక లోపాలు (సైన్స్ గ్రాడ్యుయేట్, PC బాగ్లా కాలేజీ) కారణంగా మోసానికి పాల్పడ్డాడు. పోలీసులు ఇది “స్మార్ట్ ట్రిక్” లేదా “లార్జర్ ఫ్రాడ్ నెట్వర్క్”లో భాగమా అని చూస్తున్నారు.
ప్రభావాలు మరియు సలహాలు:
- ప్రభావం: ఈ మోసం UP బ్యాంకింగ్ సిస్టమ్లో లోపాలను బయటపెట్టింది. అకాశ్ అకౌంట్లో రూ. 3.72 కోట్లు ఇన్, రూ. 3.33 కోట్లు అవుట్ – రెడ్ ఫ్లాగ్లు గమనించలేదు.
- సలహాలు:
- ఓవర్డ్రాఫ్ట్ లిమిట్ అప్డేట్లు మానిటర్ చేయండి.
- అన్క్నోన్ యాప్లు డౌన్లోడ్ చేయకండి.
- మోసం జరిగితే 1930కు కాల్ చేయండి.
ఈ ఘటన బ్యాంకింగ్ సెక్యూరిటీపై హెచ్చరిక.