DNews: మ్యూచువల్ ఫండ్ పెట్టుబడుల ద్వారా దీర్ఘకాలంలో సంపద సృష్టించాలని భావిస్తున్న వారికి స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ ఒక ముఖ్యమైన ఎంపికగా నిలుస్తున్నాయి. చిన్న, వేగంగా అభివృద్ధి చెందే కంపెనీల షేర్లలో పెట్టుబడులు పెట్టే ఈ ఫండ్స్‌కు అధిక రాబడులు అందించే అవకాశం ఉన్నప్పటికీ, అదే స్థాయిలో నష్టాల ప్రమాదం కూడా ఉంటుంది. అందుకే పెట్టుబడిదారులు కేవలం గతంలో వచ్చిన లాభాలను చూసి నిర్ణయం తీసుకోకుండా, ఫండ్ పనితీరు, పోర్ట్‌ఫోలియో, ఫండ్ మేనేజర్ అనుభవం, ఖర్చులను కూడా పరిశీలించాలి.
స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్స్ అంటే ఏమిటి?
మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ ఆధారంగా కంపెనీలను లార్జ్ క్యాప్, మిడ్ క్యాప్, స్మాల్ క్యాప్ విభాగాలుగా వర్గీకరిస్తారు. మార్కెట్ విలువ ప్రకారం 251వ స్థానం నుంచి దిగువన ఉన్న కంపెనీలను సాధారణంగా స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీలుగా పరిగణిస్తారు.
సెబీ నిబంధనల ప్రకారం స్మాల్ క్యాప్ మ్యూచువల్ ఫండ్ పథకాలు తమ మొత్తం ఆస్తుల్లో కనీసం 65 శాతాన్ని స్మాల్ క్యాప్ షేర్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలి. ఈ కంపెనీలు భవిష్యత్తులో పెద్ద సంస్థలుగా ఎదిగితే పెట్టుబడిదారులకు మంచి లాభాలు వచ్చే అవకాశం ఉంటుంది. అయితే వ్యాపార పరిస్థితులు ప్రతికూలంగా మారితే షేర్ల ధరలు వేగంగా పడిపోయే ప్రమాదం కూడా ఉంది.
2026లో పరిశీలించదగిన కొన్ని స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్
నవంబర్ 2026లో అందుబాటులో ఉన్న ఫండ్ పనితీరు వివరాల ఆధారంగా కొన్ని పథకాలు పెట్టుబడిదారుల దృష్టిని ఆకర్షిస్తున్నాయి. ముఖ్యంగా మూడు, ఐదు సంవత్సరాల రాబడులు, పెట్టుబడి ఖర్చులు, ఫండ్ నిర్వహణ విధానాన్ని పోల్చుకోవడం ఉపయోగకరం.
1. ఇన్వెస్కో ఇండియా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్
ఈ ఫండ్ దీర్ఘకాలిక పనితీరు ఆధారంగా పరిశీలించదగిన పథకాల్లో ఒకటి. నవంబర్ 5, 2026 నాటి డైరెక్ట్ గ్రోత్ వివరాల ప్రకారం మూడేళ్ల వార్షిక సగటు రాబడి 21.48 శాతంగా, ఐదేళ్ల రాబడి 19.30 శాతంగా నమోదైంది. ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో 0.63 శాతంగా ఉంది.
2. బంధన్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్
బంధన్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ కూడా దీర్ఘకాలిక పనితీరులో గుర్తింపు పొందింది. నవంబర్ 5 నాటి వివరాల ప్రకారం మూడేళ్ల వార్షిక సగటు రాబడి 22.96 శాతం కాగా, ఐదేళ్ల రాబడి 19.08 శాతంగా ఉంది. డైరెక్ట్ ప్లాన్ ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో 0.61 శాతంగా నమోదైంది.
3. బ్యాంక్ ఆఫ్ ఇండియా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్
ఈ పథకం కూడా గత కొన్ని సంవత్సరాల పనితీరు ఆధారంగా పరిశీలించదగిన ఫండ్స్‌లో ఒకటి. అందుబాటులో ఉన్న డైరెక్ట్ గ్రోత్ గణాంకాల ప్రకారం మూడేళ్ల వార్షిక సగటు రాబడి 19.76 శాతంగా ఉంది. ఐదేళ్ల రాబడి 18.94 శాతంగా నమోదైంది.
4. నిప్పాన్ ఇండియా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్
నిప్పాన్ ఇండియా స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ దేశంలో పెద్ద స్మాల్ క్యాప్ పథకాలలో ఒకటి. నవంబర్ 5 నాటి గణాంకాల ప్రకారం దీని మూడేళ్ల వార్షిక సగటు రాబడి 13.87 శాతం, ఐదేళ్ల రాబడి 17.51 శాతంగా ఉంది.
5. క్వాంట్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్
క్వాంట్ స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్ కూడా పెట్టుబడిదారులు పరిశీలించే పథకాలలో ఒకటి. అందుబాటులో ఉన్న డైరెక్ట్ గ్రోత్ గణాంకాల ప్రకారం మూడేళ్ల వార్షిక సగటు రాబడి 17.42 శాతంగా, ఐదేళ్ల రాబడి 17.43 శాతంగా ఉంది.
గమనిక: పైన పేర్కొన్న రాబడులు గత పనితీరుకు సంబంధించిన గణాంకాలు మాత్రమే. ఇవి భవిష్యత్తులోనూ అదే స్థాయిలో కొనసాగుతాయని హామీ లేదు.
స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడులకు ముందు ఇవి చూడండి
స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు కొన్ని అంశాలను తప్పనిసరిగా పరిశీలించాలి.
- దీర్ఘకాలిక పనితీరు: కేవలం ఏడాది రాబడులకే ప్రాధాన్యం ఇవ్వకుండా మూడు, ఐదేళ్ల పనితీరును పోల్చాలి.
- ఫండ్ మేనేజర్ అనుభవం: ఫండ్‌ను నిర్వహిస్తున్న మేనేజర్ అనుభవం, గత పనితీరు తెలుసుకోవాలి.
- ఎక్స్‌పెన్స్ రేషియో: ఫండ్ నిర్వహణకు వసూలు చేసే ఖర్చులను పరిశీలించాలి.
- పోర్ట్‌ఫోలియో: ఫండ్ ఏ కంపెనీల్లో పెట్టుబడులు పెట్టిందో, వాటి వ్యాపార పరిస్థితులు ఎలా ఉన్నాయో తెలుసుకోవాలి.
- రిస్క్ స్థాయి: మార్కెట్ పడిపోయిన సమయంలో ఫండ్ ఎంత నష్టాన్ని ఎదుర్కొందో పరిశీలించాలి.
ఎవరికి ఈ ఫండ్స్ అనుకూలం?
స్మాల్ క్యాప్ ఫండ్స్ అధిక రిస్క్‌ను భరించగలిగే, దీర్ఘకాలిక పెట్టుబడి లక్ష్యాలు ఉన్నవారికి మాత్రమే సరిపోవచ్చు. సాధారణంగా కనీసం ఏడు సంవత్సరాలు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడిని కొనసాగించగలిగే వారు వీటిని పరిశీలించవచ్చు.
తక్కువ సమయంలో లాభాలు పొందాలని భావించేవారు లేదా పెట్టుబడి విలువ తగ్గితే ఆర్థిక ఇబ్బందులు ఎదుర్కొనే వారు ఈ ఫండ్స్‌లో అధిక మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం పట్ల జాగ్రత్తగా ఉండాలి. ఒకేసారి పెద్ద మొత్తాన్ని పెట్టుబడి పెట్టడం కంటే, తమ ఆర్థిక పరిస్థితిని బట్టి దశలవారీగా SIP విధానాన్ని పరిశీలించవచ్చు.
మార్కెట్ రిస్క్‌ను విస్మరించవద్దు
స్మాల్ క్యాప్ కంపెనీల షేర్లలో ధరల హెచ్చుతగ్గులు ఎక్కువగా ఉంటాయి. ఆర్థిక మాంద్యం, వడ్డీ రేట్ల మార్పులు, కంపెనీల లాభాల్లో తగ్గుదల వంటి పరిణామాలు ఈ ఫండ్స్‌పై ప్రభావం చూపవచ్చు. కొన్ని సందర్భాల్లో పెట్టుబడి విలువ గణనీయంగా తగ్గే అవకాశం కూడా ఉంటుంది.
అందువల్ల ఒకే ఫండ్‌పై ఆధారపడకుండా, పెట్టుబడిదారుల లక్ష్యాలు, రిస్క్ భరించే సామర్థ్యాన్ని బట్టి విభిన్న పెట్టుబడి విభాగాల్లో ఆస్తుల కేటాయింపును పరిశీలించాలి. పెట్టుబడి నిర్ణయం తీసుకునే ముందు ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించడం మంచిది.